金管會要業者加強審查

金管會列出壽險業五大疑似洗錢高風險客戶態樣

防堵洗錢漏洞，金管會要求壽險業對五大類疑似洗錢高風險客群，強化審查及申報，五大類即法人客戶填寫實際受益人持股偏低、媒體披露特殊案件涉案人投保具現金價值的保單、大額保單非由契約當事人付款、短期內密集保單貸款並還款、短期內密集投保高保單價值商品，都必須進行盡責調查，必要時需向法務部申報。

金管會近期去函壽險公會，針對去年第3季的專案金檢結果，總歸出壽險公司曾發生、疏漏掉的五大疑似洗錢高風險客戶態樣，提醒各公司必須加強查證及評估客戶風險，避免在今年APG（亞太防制洗錢組織）來台評鑑時，被視為是防制洗錢或資恐的漏洞。

同時金管會也要求五大加強，即加強對董事會報告相關防制洗錢及打擊資恐事宜、加強海外公司對防制洗錢及客戶審查頻率、加強對客戶身分及收入的審查、對高風險客戶加強盡職調查、對疑似洗錢案加強確認及評估。

五大壽險公司曾出現疏漏的疑似洗錢高風險客戶態樣，一即是法人客戶填寫的實質受益人持股偏低，但壽險公司卻未再追查具有實質控制權的最終受益人，金管會強調，這在APG評鑑時「是非常重視的問題」，要求各金融機構，必須有能力辨識及追蹤具控制權的最終受益人。