金融界老董爆卦：為什麼銀行愛推銷儲蓄險、不愛賣醫療險？
 
2016.12.07  商周財富網  撰文者：廖義榮
 
上周參加一個財富管理論壇，幾個銀行高階主管談到現在台灣發展銀行財富管理業務碰到的問題，不約而同提到銀行希望能用全面性的財務規劃，更了解客戶需求、深耕客戶，否則他們掌握的只是客戶在他們銀行投資、存款等資產，對其他稅務、信託、家族傳承等需求，其實碰觸不到。如果可以替客戶提供更完整服務，是留住客戶（尤其是高資產族群）的關鍵。如果理專只能銷售金融商品，客戶可能只會比較幾家銀行誰的條件好，資金就移往別家做投資，對銀行忠誠度不高，這也看出這些銀行已經看到消費者需求改變的趨勢，他們已著手研擬因應之道。詳閱全文